Ви отримали від Ощадбанку наступне повідомлення:
Шановний клієнте! На Ваш рахунок встановлені обмежені на видаткові операції. Для розблокування Вам необхідно звернутися до обслуговуючого відділення та надати пояснення щодо суті проведення фінансових операцій по рахунку та підтверджуючі документи щодо походження коштів, зарахованих на рахунок. Деталі за посиланням https://www.oschadbank.ua/vi-otrimali-vid-oschadbanku-nastupne-povidomlenna_
З метою мінімізації використання платіжної інфраструктури Банку у протиправній діяльності, зокрема з використанням рахунків "дропів", які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки, Банком запроваджені індикатори та моделі аналізу операцій для виявлення нетипової платіжної поведінки клієнтів.
У разі встановленні ліміту на видаткові операції по рахунку, клієнту необхідно звернутися до обслуговуючого відділення Банку та надати пояснення щодо суті проведення ним фінансових операцій, мети відкриття рахунку/ів у Банку а також надати підтверджуючі документи щодо фінансового стану, можливості здійснювати фінансові операції на значні суми.
Перелік підтвердних документів щодо походження коштів:
- Довідка про нарахування заробітної плати/соціальних виплат;
- Довідка ОК-5/ОК-7 (можна створити в застосунку Дія);
- Податкова декларація про майновий стан та доходи фізичних осіб;
- Довідка з податкової про отримані доходи та сплачені податки;
- Договори про купівлю-продаж нерухомості, земельної ділянки, транспортного засобу або іншого майна , на підставі яких Вам надійшли кошти;
- Протокол або рішення щодо виплати дивідендів, фінансової звітності компанії за період виплати дивідендів та/або за останній звітний період, який передує рішенню про виплату дивідендів;
- Свідоцтво про право на спадщину (його нотаріально посвідчена копія);
- Виписка з рахунку іншого банку щодо отриманої заробітної плати / довідка з місця роботи про отриману заробітну плату;
- Документ про отримані доходи члена сім’ї у разі, якщо дохід є сімейний, необхідно надати документ про отримані доходи члена сім’ї, від якого отримані кошти (податкова декларація, довідка з податкової, договори купівля/продажу рухомого/нерухомого майна, довідка ОК-5/ОК-7, яку можливо створити та завантажити в застосунку Дія)
- Договір страхування або страховий поліс;
- якщо отримані кошти з іншого банку є доходом від підприємницької діяльності, надати податкову декларацію платника єдиного податку фізичної особи-підприємця за відповідний період, виписки з рахунків іншого банку.
- посвідчення волонтера;
- для гравців в казино - довідка в довільній формі про отриманий дохід та сплачені податки.
Даний перелік не вичерпний, за необхідності здійснення додаткового аналізу, Банк може запросити додаткові документи
За результатами розгляду документів відповідальним працівником Банку буде прийняте рішення щодо подальшої співпраці з клієнтом.
Також, хочемо нагадати, що "Грошові мули/Дропи" несуть кримінальну відповідальність за співучасть у злочині (ст. 209 ККУ, що передбачає позбавлення волі на строк від 3 до 12 років)