Фінансовий моніторинг

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 23 березня 2022 року № 60^[1] у разі проведення клієнтами фінансових операцій з унесення коштів готівкою з метою їх зарахування на поточний рахунок клієнта - фізичної особи в розмірі, що дорівнює чи перевищує 400 тисяч гривень^[2], Банкам забороняється здійснювати видаткові операції (видавати кошти в готівковій формі, проводити їх переказ, інші видаткові операції) за рахунками клієнтів - фізичних осіб із коштами, до отримання документів, що необхідні Банку для встановлення джерел походження готівкових коштів.

Виняток становлять зарахування на:

1. рахунки Збройних Сил України для надання допомоги Збройним Силам України та спеціальний рахунок, відкритий Національним банком України для збору коштів на підтримку Збройних Сил України;

2. поточний рахунок Міністерства соціальної політики України, відкритий в Національному банку України для благодійної допомоги та забезпечення підтримки найуразливіших категорій населення;

3. рахунки банків України для придбання облігацій внутрішньої державної позики "Військові облігації" на первинному ринку клієнтами, що не належать до категорії високого ризику.

З метою повідомлення клієнта про обмеження видаткових операцій з коштами в разі ненадання клієнтом на вимогу Банку документів або відомостей, необхідних для встановлення джерел їх походження йому на підпис надається інформаційне повідомлення щодо обмеження видаткових операцій (форма якого наведена нижче).

_{[1] «Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану»}

_{[2] або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентну за офіційним курсом НБУ до іноземних валют 400 тисяч гривень}

Обмеження на видаткові операції

Шановний клієнте! У разі отримання SMS-повідомлення «За вашим рахунком встановлено обмеження на видаткові операції...» просимо звернутись до відділення Ощадбанку та надати пояснення щодо суті проведення фінансових операцій за рахунком та документи щодо походження коштів, зарахованих на рахунок.

Перелік підтверджувальних документів щодо походження коштів:

• довідка про нарахування заробітної плати/соціальних виплат;
• довідка ОК-5/ОК-7 (можна створити в застосунку Дія);
• податкова декларація про майновий стан та доходи фізичних осіб;
• довідка з податкової про отримані доходи та сплачені податки;
• договори про купівлю-продаж нерухомості, земельної ділянки, транспортного засобу або іншого майна , на підставі яких надійшли кошти;
• протокол або рішення щодо виплати дивідендів, фінансової звітності компанії за період виплати дивідендів та/або за останній звітний період, який передує рішенню про виплату дивідендів;
• свідоцтво про право на спадщину (його нотаріально посвідчена копія);
• виписка з рахунку іншого банку щодо отриманої заробітної плати / довідка з місця роботи про отриману заробітну плату;
• документ про отримані доходи члена сім’ї, якщо дохід є сімейним, необхідно надати документ про отримані доходи члена сім’ї, від якого отримано кошти (податкова декларація, довідка з податкової, договори купівля/продажу рухомого / нерухомого майна, довідка ОК-5/ОК-7, яку можливо створити та завантажити в застосунку Дія)
• договір страхування або страховий поліс;
• якщо отримані кошти з іншого банку є доходом від підприємницької діяльності, слід надати податкову декларацію платника єдиного податку фізичної особи-підприємця за відповідний період, виписки з рахунків іншого банку;
• посвідчення волонтера;
• для гравців у казино – довідка в довільній формі про отриманий дохід та сплачені податки.

Цей перелік не є вичерпним, за необхідності здійснення додаткового аналізу банк може запросити додаткові документи.